Kritik an EZB Bundesbank-Vizechefin warnt vor Zombie-Banken

Die Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger warnt in einem Zeitungsinterview vor den Folgen der Milliardenkredite, mit denen die Europäische Zentralbank die Finanzmärkte geflutet hat: Damit würden "Zombie"-Banken am Leben gehalten, die sonst längst pleite wären.

Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger: Warnung vor Zombie-Banken
dapd

Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger: Warnung vor Zombie-Banken


Berlin - Mehr als eine Billion Euro hat die Europäische Zentralbank (EZB) in die Märkte gepumpt: Drei Jahre laufende Kredite zum Mini-Zins von einem Prozent. Die Banken griffen beherzt zu, allerdings vor allem solche, die sonst kaum kreditfähig sind. In der Tageszeitung "Die Welt" warnt die Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger deshalb jetzt vor den Folgen: Dass es einige "Zombie"-Banken gebe, die ohne das Zentralbankgeld nicht mehr leben könnten, nehme sie sehr ernst, sagte Lautenschläger dem Blatt. Auch in Deutschland gebe es Banken, "bei denen wir das Geschäftsmodell schon vor zwei Jahren kritisch beurteilt haben".

Auch was die Verwendung des frischen EZB-Geldes durch die Geschäftsbanken angeht, äußerte Lautenschläger sich skeptisch: "Selbst wenn sich das europäische Bankensystem Milliarden vom Euro-System holt, sollte niemand erwarten, dass die Institute sofort milliardenschweres Neugeschäft eingehen". "Die Milliarden landen derzeit wieder beim Euro-System in der Einlagefazilität, wie wir sehen können."

In Deutschland hätten die Unternehmen kein Problem mit der Kreditversorgung, in anderen Ländern allerdings schon. Die Maßnahme werde "natürlich keine Solvenzprobleme lösen können", sagte Lautenschläger der "Welt". Aber sie entspanne die Situation am Interbankenmarkt. Lautenschläger unterstützt mit ihren Aussagen die Position von Bundesbank-Chef Jens Weidmann, der sich besorgt zeigte, dass die mit den EZB-Krediten erzeugte Ruhe im Markt "trügerisch" sei.

Anleihemärkte entspannen sich

Im Dezember und Februar hatte die EZB den Geschäftsbanken im Euro-Raum in zwei sogenannten Tendern über den ungewöhnlich langen Zeitraum von drei Jahren insgesamt mehr als eine Billion Euro an frischen Mitteln zu Niedrigzinsen ausgereicht. Mit dem Schritt will die Notenbanken eine Kreditklemme im Euroraum verhindern. Ein willkommener Nebeneffekt dürfte die Entspannung der europäischen Bondmärkte sein - die Banken hatten wieder Staatsanleihen angeschlagener Euro-Länder gekauft.

Dass sich die EZB im Zuge der Krise immer mehr Risiken auf die Bilanz geladen hat, sieht Lautenschläger besonders kritisch: "In der Tat nehmen die Risiken zu. In einer schweren Krise ist das zwar zu einem gewissen Grad unvermeidlich; trotzdem müssen wir in diesen Zeiten das Risiko umso sorgfältiger im Auge behalten."

Tatsächlich geht die Strategie von EZB-Chef Mario Draghi nicht so auf, wie geplant: Viele Banken parken das Geld, was sie als Kredite aufgenommen haben, über Nacht wieder bei der Zentralbank, statt es als Kredite an Unternehmen weiterzureichen, damit der Finanzkreislauf wieder in Schwung kommt.

nck/dpa

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insgesamt 11 Beiträge
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Seite 1
chrimirk 12.03.2012
1. Donnerwetter!
Zitat von sysopdapdDie Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger warnt in einem Zeitungsinterview vor den Folgen der Milliardenkredite, mit denen die Europäische Zentralbank die Finanzmärkte geflutet hat: Damit würden "Zombie"-Banken am Leben gehalten, die sonst längst pleite wären. http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/0,1518,820913,00.html
Unsere BB. gefällt mir immer besser! Irgendwann wird für die Bank/Führungskräfte das Bundesverdienstkreuz fällig! Z. Zt. die einzige Instanz, die etwas Hoffnung erzeugt. Jedenfalls: Bravo!
crocodil 12.03.2012
2. Wenn
Zitat von sysopdapdDie Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger warnt in einem Zeitungsinterview vor den Folgen der Milliardenkredite, mit denen die Europäische Zentralbank die Finanzmärkte geflutet hat: Damit würden "Zombie"-Banken am Leben gehalten, die sonst längst pleite wären. http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/0,1518,820913,00.html
ich richtig gerechnet habe sind die eine Billion bei einer arbeitenden Bevölkerung für jeden einzelnen 50 000 €. Hier stimmt doch was nicht in unserem System! Aber wenn man mal im Geld schwimmt, wie unsere Regierung, sprich Lohnsteuer/Einkommensteuer und nicht ausser acht zu lassen die MwST., die ja jeder bezahlt ,sind dass doch wirklich Peanuts, wenn mal mal im Hotel für ca. 2000 € , wie Strauss-Kahn / die Nacht übernachtet, oder mit den Jet mal kurz in den Urlaub fliegt.
localpatriot 12.03.2012
3. Eine Widerwitzige Erwartung
Herr Draghi vergibt Milliarden an die Banken und dann erwartet man dass diese das Geld an Firmen weitergeben und vermutlich auch dass am Montag danach 100000 Menschen in Griechenland oder Spanien einen neuen Arbeitsplatz finden. Wo kommen diese Jurnalisten oder Finanzexperten denn her? Es ist allgemeiin bekannt dass die Verzugszeit 9 Monate oder mehr ist und wenn man die Unfaehigkeitsbeweise der Banken dazu zaehlt, dann kann man erwarten dass es in Wirklichkeit eher 18 Monate werden. Ich gebe jedoch zu, dass unter den neuen Gesichtspunkten der Vetternwirtschaft die Verwandten und Freunde gewisser deutschen Grossbanken moeglichereweise schneller bedient werden koennten. (reine Spekulation und nur auf geschichliches Verhalten in Verfilzungskulturen aufgebaut). Zitat von SPON: 'Tatsächlich geht die Strategie von EZB-Chef Mario Draghi nicht so auf, wie geplant: Viele Banken parken das Geld, was sie als Kredite aufgenommen haben, über Nacht wieder bei der Zentralbank, statt es als Kredite an Unternehmen weiterzureichen, damit der Finanzkreislauf wieder in Schwung kommt.' Sollte dieser Bericht die Erwartungen der EZB wirklich darstellen, dann sitzt doch einer in der EZB und traeumt oder man hat wirklich von tuten und blasen keine Ahnung. Aber.. kommt Zeit kommt Rat.
Gerixxx 12.03.2012
4. Kleine analytische Beihilfe für die Bundesbank
Zitat von sysopdapdDie Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger warnt in einem Zeitungsinterview vor den Folgen der Milliardenkredite, mit denen die Europäische Zentralbank die Finanzmärkte geflutet hat: Damit würden "Zombie"-Banken am Leben gehalten, die sonst längst pleite wären. http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/0,1518,820913,00.html
...auch wenn sich die BB-Vizechefin schon positiv von manch Anderen abhebt. Die folgenden Statements stammen von Prof. Max Otte anlässlich des griechischen Schuldenschnitts. "Da nur die privaten Gläubiger einbezogen werden, sind all diejenigen, die in den letzten beiden Jahren ihre Schulden bei der Europäischen Zentralbank abladen konnten, fein raus. Man hätte eben gleich im April 2010 den Schuldenschnitt machen müssen. Dann wäre es fair und gerecht gewesen und die letzten zwei Jahre hätten zum Wiederaufbau des Landes genutzt werden können. So hat man Zeit verschenkt. Und auch jetzt ist eine Genesung des griechischen Patienten nicht wahrscheinlich." "Fest steht: Europas Spitzenpolitiker sind weiter fest in der Hand von Goldman Sachs, Deutscher Bank & Co. Auf allen Vorträgen bei Volks- und Raiffeisenbanken oder Sparkassen stelle ich große Übereinstimmung mit den Vorständen dieser Institute fest. Denn nicht nur die hohe Politik wird von den Investmentbanken bestimmt, auch die Finanzmarktregulierung belohnt das schnelle Kapitalmarktgeschäft und bestraft die Banken, die tatsächlich noch Kredite vergeben. Sie trifft also ins Herz des deutschen, kreditorientierten Wirtschaftssystems." Quelle: Schuldenschnitt für Griechenland: business as usual | GodmodeTrader.de (http://www.godmode-trader.de/nachricht/Schuldenschnitt-fuer-Griechenland-business-as-usual,a2779732,b605.html) Insbesondere der Satz: "auch die Finanzmarktregulierung belohnt das schnelle Kapitalmarktgeschäft und bestraft die Banken, die tatsächlich noch Kredite vergeben" erklärt, warum die Banken das billige geld nicht zur Kreditvergabe nutzen sondern lieber weiter spekulieren wie gehabt. Da braucht sich die BB (und ihr pendant Bafin) nur mal anzuschauen wie sich die Eigenkapitalbelastung für Derivative und stinknormale Unternehmenskredite unterscheiden - im Zweifel gar nicht (das Systemrisiko der ersteren wird ausgeblendet oder das normale Kreditgeschäft sogar benachteiligt....) Aber versuchen sie mal an Basel II+xxx zu rütteln - obwohl es Teil des Problems im Finanzsystem ist - keiner fragt mehr cui bono - aber Basel wurde für Spekulanten und Investmentbanken geschaffen.....
flower power 13.03.2012
5. Ich bin begeisstert
Zitat von sysopdapdDie Bundesbank-Vizechefin Sabine Lautenschläger warnt in einem Zeitungsinterview vor den Folgen der Milliardenkredite, mit denen die Europäische Zentralbank die Finanzmärkte geflutet hat: Damit würden "Zombie"-Banken am Leben gehalten, die sonst längst pleite wären. http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/0,1518,820913,00.html
In welch ach so kurzer Zeit und messerscharfer Analyse die das hinbekommen hat. Wow. Die hat bestimmt aber viele Sylvester an der Unität studiert. Oder hat sie das auch abgeschrieben. Tolle Leistuung von ihr auf diese Meinung zu kommen. Ist die Quote?
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