Blitz-Stresstest Europas Banken müssen mit Kapitalspritzen rechnen

Viele Banken in Europa müssen sich wohl bald um Staatshilfe bewerben - das wird laut Insidern das Ergebnis eines verschärften Stresstests der Aufsichtsbehörde EBA sein. Demnach ist das Kernkapital der meisten Institute nicht ausreichend, um eine Pleite Griechenlands zu verkraften.

Bankenzentralen in Frankfurt: Viele deutsche Geldhäuser benötigen wohl frisches Kapital
DPA

Bankenzentralen in Frankfurt: Viele deutsche Geldhäuser benötigen wohl frisches Kapital


Frankfurt am Main - 100 bis 200 Milliarden Euro sollen fehlen: Europäische Banken müssen sich auf umfangreiche Kapitalspritzen einstellen, weil ihr Kernkapital nicht ausreicht, um realistische Krisenszenarien zu überstehen. Derzeit führt die europäische Bankenaufsicht EBA einen deutlich verschärften Blitz-Stresstest durch, um die Anfälligkeit der Institute angesichts der Staatsschuldenkrise zu ermitteln.

Laut der Nachrichtenagentur Reuters gehen Insider davon aus, dass die Aufsichtsbehörde eine harte Kernkapitalquote von mindestens sieben Prozent auch unter Krisenbedingungen - etwa einer Staatspleite Griechenlands - fordern wird. "Diese Messlatte des Tests dürfte eine große Zahl von Banken in Europa und Deutschland reißen", sagte ein Banker. "Da wird eine ordentliche Summe an benötigtem Kapital zusammenkommen."

Wie viel Kapital den Banken fehlt, ist schwer abzuschätzen. Nach Berechnungen von Reuters müssten 48 Banken etwa hundert Milliarden Euro an frischen Mitteln aufnehmen. Der Internationale Währungsfonds ( IWF) hingegen hatte den Kapitalbedarf auf bis zu 200 Milliarden Euro beziffert.

Insider: Nur die Deutsche Bank kommt hierzulande durch den Stresstest

Der Blitz-Stresstest, den die EBA im Augenblick durchführt, ist in doppelter Hinsicht wesentlich härter als die Prüfung von 90 Finanzinstituten im Sommer, die nur acht Geldhäuser nicht bestanden. Damals bestanden auch die Banken den Test, deren Kernkapital nur bei fünf Prozent hartem Kernkapital lag - nicht wie nun von Insidern vermutet bei mindestens sieben Prozent. Anders als im Sommer werde nun auch durchgespielt, welche Folgen es für die Kapitalausstattung hätte, wenn die Staatsanleihen aus den Euro-Krisenländern auf den Marktwert abgeschrieben würden.

Bei den deutschen Banken herrscht Insidern zufolge große Unruhe. "Kaum einer rechnet damit, dass er da gut durchkommt", sagte ein Spitzenbanker in Bezug auf den neuen Stresstest. Einzige Ausnahme sei die Deutsche Bank Chart zeigen, die in eigenen Berechnungen auf eine Kernkapitalquote von mehr als sieben Prozent kommt. Die teilverstaatlichte Commerzbank Chart zeigen schwieg zu dem Thema, ist aber stärker in den Euro-Krisenländern engagiert und schwächer kapitalisiert als der größere Rivale. (Zum voraussichtlichen Kapitalbedarf deutscher Banken siehe Kasten.)

Für viele Banken wird der neue Stresstest Folgen haben: Wer die geforderte Marke des Kernkapitals nicht erreiche, werde gut informierten Personen aus dem Umfeld der Bankenaufsicht zufolge aufgefordert, sich frisches Kapital zu besorgen - am Markt oder beim Staat. Angesichts der aktuellen Unruhe an den Märkten dürfte vielen Instituten am Ende nur die Staatshilfe bleiben. Seit 2008 haben die EU-Staaten im Zuge der Finanzkrise bereits mehr als 400 Milliarden Euro in die Banken gesteckt.

fdi/Reuters

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insgesamt 52 Beiträge
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Fprester, 11.10.2011
1. Was kann man noch glauben?
Zitat von sysopViele Banken in Europa müssen sich wohl bald um Staatshilfe bewerben - das wird laut Insidern das Ergebnis eines verschärften Stresstests der Aufsichtsbehörde EBA sein. Demnach ist das Kernkapital der meisten Institute nicht ausreichend, um eine Pleite Griechenlands zu verkraften. http://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/0,1518,791247,00.html
In der Ausgabe vom 8./9.19.11 der Zeitschrift "Der Standard" (A) wird eine Graphik zur Unterfinanzierung europäischer Banken gezeigt. Danach ist die Deutsche Bank mit -10.6 Milliarden Euro am stärksten unterfinanziert. Im oben genannten Artikelwird mehr oder weniger das Gegenteil behauptet. Was gilt nun?
Paul Kessler, 11.10.2011
2.
Zitat von sysopViele Banken in Europa müssen sich wohl bald um Staatshilfe bewerben - das wird laut Insidern das Ergebnis eines verschärften Stresstests der Aufsichtsbehörde EBA sein. Demnach ist das Kernkapital der meisten Institute nicht ausreichend, um eine Pleite Griechenlands zu verkraften. http://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/0,1518,791247,00.html
Dann haben die Leute vom Management eben einen Fehler gemacht und die Konsequenzen voll zu tragen. Laden auflösen, Leute feuern, restliches Geld auf die Kunden quotiert verteilen, Immobilien verwerten, Privathaftung rigoros bei den leitenden anwenden. Eben wie bei jedem deutschen Mittelständler.
Pedro1000 11.10.2011
3. Prüfung von 90 Finanzinstituten im Sommer, die nur acht Geldhäuser nicht bestanden.
Der erste Test sollte wohl nur beruhigen und hat das Gegenteil erreicht! Wenn schon der EZB Chef offen die schlechte Lage zugibt dann ...............
wika 11.10.2011
4. Kann man den Blitz-Stress-Test …
… auch mal für Hartz IV Bezieher durchführen und dann genauso unbürokratisch und entschlossen die Milliarden draufkippen? Ach Entschuldigung ich vergaß, bei denen müssen wir einen teil davon holen und anders als die Banken mit ihrem „too big to fail“ glänzt ja diese Personengruppe mit dem „too small to be rescued“. Dann müssen wir die anstehenden Verwerfungen und Perversionen wohl so schlucken wie sie kommen. Aber dennoch gibt es da einen Hoffnungsstreif am Horizont: *„Arbeitsamt will Bankengründungswelle bei Hartz IV Beziehern“* … Link (http://qpress.de/2011/09/17/bfa-will-banken-grundungswelle-in-deutschland/). Und sind wir doch mal ehrlich, das Zuwarten auf die Zinseinnahmen können doch die Hartzer viel günstiger realisieren als die teuren Boni-Banker, oder? Das scheint eine vernünftige Lösung zu sein. Wenn wir jetzt 10 Millionen Banken in Deutschland gründen lassen, von den Hartzern, dann ist keine zu groß und auch Hartz IV Bezieher gibt es nicht mehr. Die sitzen dann genauso teilnahmslos da wie heute die Banker und warten ganz simpel darauf dass die Zinsen überwiesen werden (statt Hartz IV). Den Rest der Auflagen für diese interessante und durchaus globale Lösung können sie unter dem Link studieren. Neue Ideen braucht das Land, gelle!
hartsch 11.10.2011
5.
Zitat von sysopViele Banken in Europa müssen sich wohl bald um Staatshilfe bewerben - das wird laut Insidern das Ergebnis eines verschärften Stresstests der Aufsichtsbehörde EBA sein. Demnach ist das Kernkapital der meisten Institute nicht ausreichend, um eine Pleite Griechenlands zu verkraften. http://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/0,1518,791247,00.html
Meine Güte, das klingt ja wie eine Drohung für die leidgeplagten Banken, daß sie bald eine Blitz-Steuerzahler-Hilfe erhalten.. Die Zustände in diesem Land sind noch nicht mal mehr mit viel Alkohol zu ertragen. Ich hätte nie gedacht, daß ich den Kollaps dieses alternativlosen Systems mal so herbeisehnen würde.
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