Boomende Betrugsmasche: So entgehen Sie dem »Tinder-Trading-Scam«

Im Netz greift eine Masche um sich, die mit vermeintlich harmlosen Onlinechats beginnt und hohen Verlusten durch Bitcoin-Überweisungen endet. Hier erfahren Sie, auf welche Warnzeichen Sie achten sollten.

Liebe Leserin, lieber Leser,

seit dem Beginn der Coronapandemie breitet sich im Netz weltweit eine neue Betrugsmasche aus. Ermittler bezeichnen sie intern als »Tinder-Trading-Scam«, in Anspielung auf die bekannteste Dating-App. Der Modus Operandi der Betrüger ist damit recht treffend beschrieben, denn sie verbinden für diesen Scam (auf Deutsch: Betrug) zwei seit längerer Zeit erfolgreiche Cybercrime-Maschen.

Im ersten Schritt treten Lockvögel über Partnersuchportale wie Tinder, Badoo oder Grindr, aber auch über Netzwerke wie LinkedIn mit ihren potenziellen Opfern in Kontakt und versuchen, per Chat Vertrauen aufzubauen. Bei ihrem Versuch, beim Gegenüber Interesse zu wecken, setzen die Betrüger auf Flirt-Botschaften. Doch wenn sich ihre Chatpartner nur mäßig an Online-Liebeleien interessiert zeigen, inszenieren sich die Lockvögel einfach als wohlmeinender Freund oder Geschäftskontakt. Im nächsten Schritt locken sie oder angebliche Verwandte und Bekannte aus ihrem Umfeld die Opfer auf falsche Online-Anlageportale, wo diese ihre Ersparnisse vermeintlich besonders lohnend anlegen sollen. Von Schritt eins bis zu Schritt zwei dauert es oft mehrere Wochen.

Staatsanwalt Nino Goldbeck präsentiert einen Rolls-Royce, den sein Team bei mutmaßlich betrügerischen Cybertradern beschlagnahmen konnte

Foto: Stefan Puchner / dpa

Entscheiden sich Chatpartner tatsächlich für die beworbenen Investments, verlieren sie gleich zwei Dinge: ihre neue Onlinebekanntschaft, aber auch große Geldbeträge in Form von Kryptowährung. Oft sind es über 100.000 Euro, teils sogar Millionenbeträge. Für die aktuelle SPIEGEL-Ausgabe haben wir umfassend zu der Masche recherchiert. Die Netzspuren der Kriminellen führen zu effizient geführten Banden. Eine einzelne Tätergruppierung konnte offenbar rund 400 Millionen Dollar erbeuten und waschen, wie ein Analysebericht zu Geldflüssen zeigte. (Lesen Sie hier in unserem SPIEGEL-Report, wie auch Anwältinnen und Manager auf die Masche hereinfielen.)

So erkennen Sie, ob Sie mit Betrügern chatten

Während der mehrmonatigen Recherche waren meine Kollegen und ich immer wieder erstaunt über die Professionalität und Gründlichkeit, mit der die Betrüger vorgingen. Obwohl wir schon seit Jahren über Cybercrime berichten, zählt der »Tinder-Trading-Scam« eindeutig zu den perfidesten Methoden, die uns bisher begegnet sind.

Bemerkenswert ist, wie gekonnt die Betrüger ihren Opfern eine Scheinwelt vorspielen: mit gefälschten Onlineprofilen, mit fingierten Tradingportalen im Netz, mit Telefonauftritten als vermeintlich kenntnisreiche Onlinebroker. Am Ende bleiben die Geschädigten mit großer Scham zurück, was wiederum dazu führen dürfte, dass längst nicht alle von ihnen zur Polizei gehen.

Trotz der cleveren Vorgehensweise der Täter gibt es vier Alarmsignale, bei denen Sie hellhörig werden sollten, wenn Sie mit Unbekannten im Netz chatten:

• Erstens versuchen die Betrüger nach dem ersten Kontakt über Flirt-Plattformen oder Dienste wie LinkedIn schnell auf Messenger wie WhatsApp zu wechseln. Die Lockvögel werden behaupten, dass man dort einfacher kommunizieren kann. Tatsächlich fürchten sie, dass ihre Konten bei den anderen Diensten schnell gelöscht werden, sobald es in Richtung Scam geht. Die Dating-Plattform Tinder etwa warnt mit einer ganzen Reihe von Tipps  vor sogenanntem Liebesbetrug und mahnt dabei auch zur Vorsicht, wenn Chatpartner schnell dazu auffordern, die Dating-App zu verlassen.

• Wenn die Lockvögel immer nur chatten oder Sprachnachrichten schicken, aber nie ein Videotelefonat machen wollen, ist das ein zweites Alarmsignal. Die Betrüger nutzen oft geklaute Bilder für ihre Fake-Profile. In einem Videoanruf würde ihre Scheinidentität aber auffliegen.

• Drittens lotsen die Betrüger ihre Opfer auf erstaunlich authentisch anmutende Anlageportale oder Apps, die oft Namen tragen, die an echte Tradingdienste angelehnt sind. Wer die Namen dieser Plattformen googelt, stößt nicht unbedingt auf Warnungen oder schlechte Bewertungen, weil die Betrüger immer wieder neue Websites eröffnen. Allerdings sollte bei einem genaueren Blick doch auffallen, dass der Dienst der Betrüger kein bekanntes und populäres Investmentportal ist, sondern ein Fake. Teils verweisen die Betrüger auch auf eigene Apps, die jedoch nicht über die offiziellen App-Stores von Google und Apple installiert werden sollen, sondern über einen Link im Netz. Etablierte Trading-Apps hätten es nicht nötig, die App-Stores zu umgehen.

• Viertens sollten die Alarmglocken spätestens dann läuten, wenn die angeblichen Investmentexperten, die die Lockvögel ihren Opfern vorstellen, eine Einzahlung in Kryptowährungen wie Bitcoin verlangen. »Angelegt« werden soll das Geld nämlich meist in normalen Aktien oder Fonds, in die nicht mit Digitalwährungen investiert werden müssten. Theoretisch würde daher auch eine Einzahlung in Euro funktionieren – aber bei Banküberweisungen könnten die Opfer ihr Geld zurückverlangen. Bei Bitcoin dagegen kontrollieren die Betrüger das Geld sofort nach der Überweisung.

Grundsätzlich hilft es auch, sich mit Menschen aus seinem eigenen Umfeld auszutauschen, wenn einem eine Zufallsnetzbekanntschaft plötzlich wie der schnelle Weg zum Reichtum vorkommt. Außenstehenden nämlich könnte diese Idee suspekter erscheinen als dem Betroffenen selbst, der nach wochenlangen Chat vielleicht nicht gleich in den Lockvogel verliebt ist, ihm aber vermutlich bereits vertraut.

Unsere aktuellen Netzwelt-Lesetipps für SPIEGEL.de

• »Wenn nach dem Online-Flirt die Ersparnisse weg sind« (15 Leseminuten)
  Unsere ausführliche Recherche zum »Tinder-Trading-Scam« erzählt die Geschichte mehrerer Betroffener, die sich nicht damit abfinden wollen, über 100.000 Euro verloren zu haben. Sie ermitteln den Tätern auf eigene Faust hinterher und haben erstaunlich viele Spuren zu den Gruppierungen finden können.

• »Wikimedia klagt vor Moskauer Gericht gegen Zensur« (3 Leseminuten)
  Russlands Behörden wollen das Internet immer rigoroser überwachen, auch die Wikipedia ist im Visier der Zensoren. Doch die Betreiber der Online-Enzyklopädie wehren sich, schreibt Torsten Kleinz.

• »Warum künstliche Intelligenz oft sinnlos oder gefährlich ist« (4 Leseminuten)
  Mein Kollege Patrick Beuth berichtet von der Digitalkonferenz re:publica, auf der Forscherinnen von den teils unmenschlichen Fehlern von künstlicher Intelligenz erzählt haben. Seine Analyse zeigt auf, woran es bei allem Hype und Fortschritt in dem Bereich noch krankt.

Fremdlinks: Drei Tipps aus anderen Medien

• »Last Week Tonight: Tech Monopolies«  (YouTube-Video, Englisch, 27 Minuten)
  Der Komiker John Oliver hat in seiner TV-Show bereits die komplexen, aber wichtigen Snowden-Enthüllungen über geheimdienstliche Massenüberwachung leicht verständlich präsentiert. Damals gipfelte sein TV-Beitrag  in einer Straßenumfrage mit einem so simplen, wie eindrücklichen Satz: »Können die meinen Penis sehen?« Diesmal widmet John Oliver sich der überwältigenden Marktmacht von Amazon, Apple und Google – und wieder ist dabei eine gleichermaßen unterhaltsame wie informative Sendung herausgekommen.

• »Vorträge der Digitalkonferenz re:publica«  (175 Videos)
  Die Digitalkonferez re:publica ist zu Ende gegangen, doch auf dem YouTube-Kanal der Organisatoren finden sich inzwischen über 170 Videos der Vorträge und Panel-Diskussionen zum nachträglichen Anschauen.

• »The E-Pimps of OnlyFans«  (Englisch, Podcast, 34 Minuten)
  OnlyFans verspricht Nutzern »authentische Beziehungen« zu ihren Lieblingsdarstellerinnen und -darstellern. Die Wahrheit ist: Selbst vermeintlich direkte Chats mit Erotikmodels werden oft von Auftragnehmern geschrieben. Die »New York Times« liefert einen Blick hinter die Kulissen.

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Max Hoppenstedt